Từ 31/12, đổi 100 USD trái phép sẽ không bị phạt 90 triệu đồng nữa

Ngày 31/12/2019 Nghị định 88/2019/NĐ-CP do Chính phủ ban hành chính thức có hiệu lực.

Theo đó, mức phạt đối với hành vi mua, bán, trao đổi ngoại tệ tại các tổ chức không được phép thu đổi đã được quy định rõ ràng hơn.

Thay vì một mức phạt chung là phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng nếu mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ như Nghị định 96/2014/NĐ-CP trước đây thì nay, theo Nghị định 88, mức phạt đối với hành vi này sẽ phụ thuộc vào lượng ngoại tệ mua, bán.


Cụ thể, phạt cảnh cáo nếu ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).

Phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng nếu ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đến 10.000 USD hoặc ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) mà tái phạm, vi phạm nhiều lần.

Phạt tiền từ 20 đến 30 triệu đồng nếu ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 đến 100.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).

Phạt tiền từ 80 đến 100.000 triệu đồng nếu ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương).

Không niêm yết tỷ giá bị phạt đến 30 triệu đồng

Ngoài ra, so với Nghị định 96/2014/NĐ-CP, mức phạt tiền khi cấp tín dụng không có hợp đồng hoặc thỏa thuận bằng văn bản đã thay đổi chỉ còn từ 40 đến 50 triệu đồng mà không phải từ 30 đến 60 triệu đồng.

Nghị định 88/2019/NĐ-CP này cũng quy định cụ thể các vi phạm về cấp tín dụng như:

- Phạt tiền từ 10 đến 15 triệu đồng: Không niêm yết công khai thông tin, không cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu cho khách hàng theo quy định; Lưu giữ hồ sơ cấp tín dụng không đúng quy định.

- Phạt tiền từ 15 đến 20 triệu đồng: Không kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay và trả nợ của khách hàng.

- Phạt tiền từ 20 đến 30 triệu đồng: Lập hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng không đủ các nội dung theo quy định; Miễn, giảm lãi suất cấp tín dụng khi chưa ban hành quy định nội bộ hoặc không đúng quy định nội bộ…

- Phạt tiền từ 30 đến 40 triệu đồng: Thu không đúng quy định các loại phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng; không sử dụng đúng phương thức giải ngân…


Trước đây dư luận từng xôn xao vụ việc xử phạt lên tới 90 triệu đồng tại Cần Thơ đối với hành vi giao dịch 100 USD của người dân tại tiệm vàng. Cụ thể, trưa 30/1/2018, lực lượng Phòng Cảnh sát kinh tế Cần Thơ bắt quả tang ông Lê Hồng Lực (Giám đốc Công ty TNHH MTV sản xuất thương mại Nhân Đạt Jewelry Thảo Lực, tiệm vàng Thảo Lực, Ninh Kiều) đang thu mua 100 USD của anh Nguyễn Cà Rê (thợ điện, ngụ quận Ninh Kiều), với giá 2.260.000 đồng mà không có giấy phép của cơ quan có thẩm quyền.

Theo đó, ông Nguyễn Cà Rê bị phạt 90 triệu đồng, tịch thu 2.260.000 đồng (quy đổi từ 100 USD) theo Điểm a, khoản 3, điều 24 Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ).

Ngoài ra, tiệm vàng nơi anh Rê đổi tiền USD sang tiền VNĐ cũng bị xử phạt hành chính tổng cộng tổng số tiền 295 triệu đồng do vi phạm các hành vi như: không được phép mua bán ngoại tệ tại nơi không được thu đổi ngoại tệ; kinh doanh hàng hóa không rõ nguồn gốc, xuất xứ; sản xuất hàng hóa không công bố tiêu chuẩn áp dụng theo quy định; sản xuất hàng hóa có chất lượng không phù hợp với tiêu chuẩn đã công bố áp dụng.

Sau đó, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước phía Nam tư vấn cho UBND TP. Cần Thơ hướng xử lý phù hợp. Đến ngày 7/11/2018, ông Trương Quang Hoài Nam, Phó Chủ tịch UBND Thành phố Cần Thơ đã ký quyết định miễn toàn bộ tiền phạt vi phạm hành chính cho ông Nguyễn Cà Rê.

Nhưng với số tiền 2.260.000 đồng tang vật quy đổi từ 100 USD của ông Rê, theo quyết định 2875 của Phó Chủ tịch UBND Cần Thơ, là không thuộc trường hợp được trả lại tang vật vi phạm hành chính căn cứ theo Khoản 3, Điều 77 và Khoản 6, Điều 125, Luật xử lý vi phạm hành chính. Vậy nên, dù được miễn toàn bộ 90 triệu đồng tiền phạt nhưng ông Rê không được nhận lại khoản tiền 2.260.000 đồng.
Từ 31/12, đổi 100 USD trái phép sẽ không bị phạt 90 triệu đồng nữa Từ 31/12, đổi 100 USD trái phép sẽ không bị phạt 90 triệu đồng nữa Reviewed by Pháp luật Toàn cầu on November 20, 2019 Rating: 5

1 comment:

Powered by Blogger.